節税・制度活用

ニュースで「厚生年金の標準報酬月額の上限が引き上げられる」という見出しを見て、正直「自分にはあまり関係ないかな」と思って読み飛ばしそうになった。ところが中身を調べてみると、これは単に高所得層だけの話ではなく、厚生年金という仕組みそのものの根...

相続・贈与の税制について調べ物をしていたら、「祖父母から孫への教育資金の一括贈与が非課税になる」という制度について、てっきりまだ使えると思っていたのに、実は今年の3月末で申し込み自体がすでに終了していたことを知って驚いた。ニュースで大きく報...

老後資金の準備というと、どうしても「いくら貯めるか」にばかり目が向きがちだ。iDeCoやNISAで積み立てを頑張っている人は多いと思うが、実は「貯めたお金をどう受け取るか」で、税金の額が百万円単位で変わってくるという話を知り、自分の準備の仕...

毎年ふるさと納税を利用しているが、「また制度が変わるらしい」というニュースを見て、正直「今度は何が変わるんだろう」と身構えた。調べてみると、多くの人が思い浮かべる「ポイント還元の廃止」はすでに2025年10月に終わっている話で、今回2026...

ダウンロードフォルダを整理していたら、SBI証券から届いていた「パンどろぼう コラボキャンペーン」のPDFが目に留まった。パンどろぼうといえば、子供のいる友人・親戚の間でもよく話題になる人気の絵本キャラクターだ。証券会社がこのキャラクターと...

前編では、2023年で廃止されたジュニアNISAを振り返り、「出口が面倒だった」理由を整理した。今回はその続きとして、2027年1月に始まる予定の新しい子供向け非課税制度「こどもNISA」について、わかっている範囲でできるだけ詳しく書いてい...

これまでNISA関連の記事をいくつか書いてきたが、よく考えたら「子供のためのNISA」については一度も触れていなかった。調べ直してみると、これがなかなかややこしい制度で、しかも今まさに新しい制度への切り替わり時期にあたっていることがわかった...

「会社員は年末調整で終わりだから確定申告は関係ない」と思われがちだが、実はそうとも限らない。私自身、一般口座で株式を保有している関係で、この境界線を意識するようになった。給与所得者でも確定申告が必要になる代表例給与を2ヶ所以上から受けていて...

「年収の壁」という言葉をニュースでよく見かけるが、改めて調べてみると、実は一つではなく複数の「壁」が存在していて、正直かなり混乱した。しかも税制・社会保険の改正が今まさに進行中で、数字自体が動いている最中だ。整理してみる。少なくとも4種類の...

私は10年ほど前に住宅ローンを組んだ。最初の10年間は住宅メーカーと銀行の提携商品で固定金利の優遇を受けていて、今は変動金利に切り替わっている。実際に住宅ローンを抱える身になってから、以前このブログで変動金利の話を書いたときに「そもそも住宅...